滙豐洗黑錢案餘波 企業客「大清查」 業界新聞 2016-07-20 07:41:56
?豐銀行展開企業戶口大清查！據悉，工商金融部本月初向企業客戶經理發電郵，提到風險整治計劃（Affiliates Risk Remediation，簡稱ARR）已經展開，比往時的客戶盡職調查更詳盡，例如必須披露與甚麼國家交易，企業最終受益人等更新資料，分析相信，部份敏感企業或會受牽連，戶口或會因而遭到暫停。
電郵提到，客戶經理與企業客進行ARR時，應裝作是慣常而又定期的客戶盡職審查（CDD），並應強調只是定期更新資料，以確保資料及時及準確，避免金融欺詐及犯罪發生，而並非新一輪風險核查措施。
推行風險整治計劃
電郵亦提醒客戶經理，進行ARR時，須避免提及?豐美國業務、附屬機構、美元結算等字眼。值得注意的是，若果清查所得的客戶風險仍然過高，而且文件不齊全，未能釋疑的話，亦不能向他們透露後果將會是暫停美元結算戶口，以及封鎖關於美元的交易。
據消息人士透露，往常?豐只對高風險客戶進行核查，今次ARR可謂是加強版，針對所有風險的客戶群，而且表格較以往仔細，例如在聲明或驗證方面須做足。
該人士預期，落實ARR將增加前線工作量，估計加強核查客戶原因，是2012年美國洗錢案後，與美國司法部簽署暫緩起訴協議（DPA）有關，令?豐合規要求提升至辣水平。
?豐發言人表示，一直以來，?豐都會定期檢視其內部監控系統，此前已作出承諾，按照最高標準應對全球金融罪行，在相關檢視當中，如果有任何建議措施，會盡快執行。
據了解，?豐進行ARR屬全球性，因為環球合規要求與往時不同，?豐對顧客要求更多，縱然關注點仍然是圍繞資金來源及企業最終受益人，資料披露仍然須提升至「新水平」，例如企業須提供最新銷售額數據，與甚麼地方進行交易等，而非往時較片面的「是非題」，同時要求文件亦須較以往齊全。
該人士指，若果?豐客戶不合作，或者令到?豐有猜疑，若然繼續讓戶口運作，屬於不負責任行為，故此最終亦須暫停企業客戶口，直至銀行最新要求得到滿足。
從事公司註冊、香港青年創業家協會副會長李浩章分析，相信?豐提升審查標準，並非「企業戶口大清洗」行動，但指曾經有客人戶口被?豐凍結，及後補充文件後則開通，「如果指定時間唔覆，會凍結?你個戶口，唔係好大困擾?，但會煩?咁囉」。他認為，若果牽涉到要將戶口取消，戶口資料或具有相當嚴重的不合規情況。
本文轉載自《蘋果日報》
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